12 января 2021

Эксперт прокомментировал риски усиления контроля за наличкой

Как было раньше? Что изменилось?

Изначальная цель закона — контроль за денежными средствами для предотвращения финансирования терроризма и получения преступных доходов. Для достижения этих целей был создан перечень операций, которые подлежали обязательному контролю. Внесенными поправками данный перечень был расширен и добавлены новые операции.

Сейчас обязательному контролю подлежат следующие операции на сумму свыше 600 тыс. рублей:

поступление наличных на счет организации;
страховые выплаты;
получение выигрыша от азартных игр;
получение выигрыша от участия в лотерее;
лизинговые платежи.

Дополнительно будут контролировать сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн. рублей.

Особенно важно, что после внесения поправок дополнительному контролю будут подлежать почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. рублей и снятие денежных средств с мобильных счетов на сумму свыше 100 тыс. рублей.

Почему именно сейчас?

Самое логичное объяснение — государство пытается бороться с ростом серой экономики и уходом от уплаты налогов. Острая актуальность поправок стала понятна в период пандемии, когда оборот наличных увеличился на 20%.

Что будет, если мой денежный перевод попадает в перечень?

Информация об операции будет передана в Росфинмониторинг. Передача данных не ведет к обязательной блокировке счетов. Росфинмониторинг анализирует информацию и в случае появления подозрений, что лицо действует в преступных целях, направляет сведения в полицию или налоговую для более детального выяснения обстоятельств.

Как себя обезопасить?

Существует несколько советов, которые могут помочь предотвратить неприятные ситуации:

Внимательно заполняйте платежные документы.
Своевременно отвечайте банку. Вовремя предоставленные разъяснения и документы помогут избежать проблем.
Не используйте схемы по дроблению бизнеса.

Материал подготовила:

Мария Самородова, юрист юридическо-консалтинговой компании «Юсконсалт».

Источник: https://tayga.info/163399

Вся последняя информация об изменениях, тенденциях законодательства и их влиянии на бизнес публикуется в наших социальных сетях:

Instagram: https://www.instagram.com/usconsult_/

Telegram: https://t-do.ru/usconsult

Facebook: https://www.facebook.com/usconsultgroup

Поделитесь в соцсетях