Евгения Бондаренко о договоре конвертируемого займа

Договор конвертируемого займа — это вид договора займа, который заключается между компанией и инвестором. Договор предусматривает право инвестора при наступлении определенных обстоятельств потребовать либо возврата инвестируемых средств, либо преобразования этих средств в акции или долю компании.

Евгения Бондаренко, управляющий партнер компании Юсконсалт, в видео подробно рассказывает:

- Что такое конвертируемый займ?
- Кому он нужен?
- Польза конвертируемого займа для инвестора?
- Как выглядит процедура заключения такого договора?
- Условия конвертации
- Правила размытия
- Каковы различия между инвестором, партнером и заимодавцем?

Навигация по видео:

00:04
Конвертируемый займ

• Конвертируемый займ - это займ, который можно конвертировать в долю в бизнесе.
• Инструмент подходит для венчурных инвестиций, когда нет истории успеха и рыночной оценки бизнеса.
• Вариативность доли и возможность для инвестора стать участником при определенных условиях.

02:19
Процедура заключения договора

• Решение о конвертации принимается всеми участниками общества и удостоверяется нотариусом.
• Договор конвертируемого займа также удостоверяется нотариусом.

06:03
Тонкости расчетов

• Важно учитывать начальный капитал и порядок конвертации, чтобы избежать обесценивания долей инвесторов.
• Вводить одновременно конвертацию для предотвращения размытия долей.
• Использовать таблицу для расчетов и правила округления для избежания погрешности.

08:48
Защита прав инвесторов

• Вводить правила от размытия доли и дисконт для защиты прав инвесторов первого раунда.
• Формулы для расчета доли и номинала помогают обеспечить прозрачность и справедливость отношений между инвесторами и основателями.

10:51
Различия между инвесторами

• Инвесторы могут быть партнерами, взаимодавцами или поставщиками.
• Важно определить роль инвестора и его функции.

13:32
Где найти инвестора

• Инвесторы могут быть в вашем ближайшем окружении, в инвестиционных клубах, бизнес-ангелах, венчурных фондах, инкубаторах и акселераторах.

16:04
Особенности инвестирования

• Важно оценить уставной капитал, интеллектуальную собственность и возможности команды.
• Ограничения в корпоративном праве могут повлиять на возможность привлечения инвестиций.