Как заключить сделку, чтобы ее не оспорили?

Самый распространенный способ пополнения конкурсной массы Должника, за счет которой идет погашение обязательств Должника – оспаривание сделок. Поэтому каждый находится в зоне риска. Оспариваться может почти любая сделка: по распоряжению имуществом, выполнение работ, оказание услуг, предоставление обеспечения (залог, поручительство), выдача займа или кредита и т.д.

Какие сделки «на карандаше?»

Оспорить сделку могут как по специальным основаниям, предусмотренным ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», так и по общим основаниям, предусмотренным ГК РФ.

Наиболее распространенные основания для оспаривания сделок по специальным основаниям – подозрительные сделки и сделки с предпочтением.

Подозрительные сделки – это сделки, которые совершены Должником без получения равноценного встречного предоставления, а также сделки, причиняющие вред кредиторам.

Очевидно, что важное значение имеет цена сделки и способ расчетов по договору, а также с какой целью заключена такая сделка. Поэтому арбитражный управляющий в целях выявления подозрительных сделок обратит внимание в первую очередь на следующие сделки:

- цена сделки не соответствует рыночной;

- оплата осуществлена векселем или зачетом / наличными;

- заключенная сделка не является типичной сделкой Должника или его контрагента;

- сделка не имеет экономического интереса для Должника;

- имущество Должника реализовано через цепочку сделок и в короткий срок;

- сделка заключена с аффилированным лицом.

Среди сделок с предпочтением чаще всего арбитражные управляющие оспаривают сделки, по которым:

- удовлетворили требования одного кредитора при наличии других непогашенных требований,

- Должником предоставлено обеспечение обязательств за третье лицо.

Как снизить риск оспаривания сделки?

1. Самое главное - собирать и хранить все бумаги, касающиеся сделки, 10 лет с момента ее заключения. Не лишнее хранить документы как в бумажном, так и в электронном виде, том числе путем направления таких документов на электронную почту.

Для каждой сделки готовьте папку, в которую сохраняйте документы, касающиеся как подготовки к сделке, непосредственному заключению сделки, так и ее последующего исполнения. Без соответствующих документов очень сложно подтвердить чистоту сделки. Важно зафиксировать первоначальные договоренности, что именно Заказчик запрашивал такие характеристики предмета сделки, которые необходимы для его бизнеса.

В случае утери документов в бумажном виде, останутся документы в электронном виде, которые сторона может предоставить в суд для подтверждения чистоты сделки.

2. Проверить контрагента на платежеспособность (запросить бухгалтерскую отчетность, проверить картотеку дел по спорам в арбитражных делах и судах общей юрисдикции, базу исполнительных производств).

3. Заключать сделки по рыночной стоимости.

Перед заключением сделки проводить оценку по определению рыночной стоимости. Для этого собрать необходимый пакет документов для подтверждения рыночности условий, равноценности предоставления.

В законе нет критерия, по которому определяют существенное отклонение от рыночных условий. Но исходя из практики и критериев добросовестности полагаем, что цена сделки не должна отличаться более чем на 20 % от рыночной стоимости.

Стоит учитывать, что при определении равноценности встречного предоставления может учитываться не только сама цена предмета сделки, но и иные условия сделки. Так, в частности, может быть получена выгода в рамках деловой репутации, либо уменьшение иной расходной части.

4. Выбирать стандартные (типичные) способы оплаты.

Оплата на расчетный счет контрагента точно не вызовет вопросов по исполнению обязательств по оплате.

Однако, если оплата осуществляется иными способами: зачет, оплата векселем, то стоит на такую сделку также собрать необходимый пакет документов.

Для зачета требуется подтвердить наличие денежных обязательств, которые засчитываются в счет оплаты по сделке.

Если оплата осуществляется векселем, то вексель должен быть реального, платежеспособного лица. Очевидно, что вексель крупного банка не вызовет сомнений, а вот вексель юридического лица, который не сдает отчетность и имеет ряд судебных актов о взыскании с него денежных средств лучше не использовать в качестве расчета по сделке.

5. Сделки должны быть реальными.

Реальность подтверждается:

- использованием такого имущества юридическим собственником в своей деятельности;

-поддержание надлежащего технического состояния;

- претензионная работа;

- фото и информация в СМИ;

- переписка с контрагентом по исполнению сделки/возврату денежных средств;

- в рамках подрядных отношений - подписание актов скрытых работ, доказательства приобретения материалов, аренды спецтехники, наличия специалистов и т.д.;

- при поставке товара/оказании услуги должнику требуется учитывает потребность Должника в этом, возможность исполнителя выполнить свои обязательства (наличие работников, места хранения, соотнесение с видом деятельности, объем услуги);

- при оплате наличными денежными средствами собрать доказательства своей платежеспособности, доказательства реального наличия наличных денежных средств в заявленном размере.

6. Если контрагент по сделке является аффилированным лицом, такой сделке требуется уделить еще более тщательное внимание. Важно доказать реальность сделки, рыночность условий. При оспаривании сделок повышенный стандарт доказывания. Реальность сделки требуется доказывать кредитору, для чего требуются документы. В противном случае суд может установить злоупотребление правом либо мнимость сделки (ст. 10, 168, 170 ГК РФ).

7. В суде при оспаривании не рассчитывать, что арбитражный управляющий либо кредитор не доказали все условия. Занимать активную позицию.

Самое главное помнить, что действуя разумно и добросовестно на всех этапах заключения сделки, риски последующего признания такой сделки недействительной, значительно меньше.

Автор статьи: 

Олеся Воложанина, ведущий юрист юридической компании «Юсконсалт»